傳統(tǒng)供應鏈金融主要立足于核心企業(yè),服務半徑較短,產(chǎn)業(yè)鏈上其他眾多中小微企業(yè)無法獲得供應鏈金融服務。而小微企業(yè)往往信息化、數(shù)字化程度較低,與金融機構無法深度互聯(lián)互通,也成為數(shù)字供應鏈金融難以觸達的“鴻溝”。傳統(tǒng)供應鏈金融已經(jīng)難以滿足供應鏈生態(tài)系統(tǒng)動態(tài)調整速度與效率提升的要求。
伴隨“互聯(lián)網(wǎng)+”盛行和無接觸經(jīng)濟興起,數(shù)字化轉型需要用主動求變,以更加開放的姿態(tài)擁抱互聯(lián)網(wǎng)金融。為貫徹黨中央精神、落實集團發(fā)展戰(zhàn)略、踐行產(chǎn)融結合核心舉措、推動金融轉型升級,公司不斷進行數(shù)字化轉型探索,將數(shù)字化轉型納入公司“十四五”發(fā)展規(guī)劃,加快推進數(shù)字化建設和轉型工作。
公司受電建集團委托:“在確保安全的前提下,研究采用新的信息化技術等工具,努力爭取新的業(yè)務有新的起點,提高效率,有效管理”。公司依托集團的優(yōu)質商業(yè)信用資源,在健全的風控體系基礎上為供應鏈參與各方提供可信賴、最便捷、最專業(yè)的供應鏈金融服務,解決工程行業(yè)普遍存在的支付晚、融資難、融資貴等問題,實現(xiàn)“從產(chǎn)業(yè)中來,到金融中去,再反哺實業(yè)”的良好生態(tài),支撐新常態(tài)下供應鏈金融需求的快速增長,構建和諧、互利、共贏的供應鏈金融生態(tài)圈。
中國電建供應鏈金融共享服務平臺自上線來,認真履行國家關于金融普惠政策要求,致力于服務中國電建工程企業(yè)供應鏈上下游中小企業(yè),解決融資難、融資貴問題。截至目前,平臺供應商注冊上萬家,電建融信開具規(guī)模超710億元,落實普惠金融超435億元,發(fā)行資產(chǎn)證券化557億元,每年為電建集團降低帶息負債上百億元。
(一)打造集團內渾然一體的供應鏈金融服務體系
供應鏈和金融服務相結合,與集團內部多平臺鏈接,構建渾然一體的供應鏈金融生態(tài)體系。通過供應鏈金融平臺、企業(yè)財務系統(tǒng)、企業(yè)ERP系統(tǒng)的平臺間聯(lián)結,打破信息孤島,實現(xiàn)以大數(shù)據(jù)為基礎的精細化管理和精準的金融服務。充分發(fā)揮大型國企在產(chǎn)業(yè)鏈中的核心作用,全方位服務于鏈上每一個經(jīng)濟體,提升中國電建集團在整個生態(tài)鏈上的影響力,建立和諧、健康、良性的產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈。
(二)助力集團降兩金、減負債,提升業(yè)財融合能力
借助中國電建供應鏈金融共享平臺,將集團原本缺乏交互的采購管理與供應鏈金融管理進行整合,實現(xiàn)業(yè)務與資金的閉環(huán),推動從采購管理向供應鏈管理的轉變。通過平臺,財務資金管理與各類金融服務能夠“嵌入”供應鏈流程中,從而提升“業(yè)財融合”水平;基于平臺上的數(shù)據(jù)資產(chǎn),實施應收賬款融資,降低帶息負債,壓降“兩金”,化解三角債,盤活資產(chǎn),落實普惠金融政策。
(三)降低融資成本,使央企信用惠及中小微企業(yè)
基于對中國電建集團內成員企業(yè)增信作用,平臺可向多家金融機構整體議價,建立集團與金融機構新型的合作模式,降低供應商的綜合融資成本,保證供應鏈上下游企業(yè)的穩(wěn)定性,增強集團的產(chǎn)業(yè)鏈金融生態(tài)圈活力和競爭力,使央企信用惠及中小微企業(yè)。
(四)聯(lián)合金融機構,打通普惠金融“最后一公里”
由于國內銀行金融機構實行區(qū)域管控的現(xiàn)狀,銀行對中小企業(yè)信貸客戶管控受地域制約,金融資源無法得到有效配置,經(jīng)常出現(xiàn)“旱澇不均”的奇怪現(xiàn)象。中國供應鏈金融共享服務平臺的搭建,以科技手段整合電建集團內普惠金融客戶資源,統(tǒng)一對接金融機構,批量導入普惠金融需求,精確實行風險管控,讓銀行機構通過我方平臺真正實現(xiàn)了“一點接入、全國共享”,有效解決中小供應商、銀行金融機構的經(jīng)營痛點,打通普惠金融道路的“最后一公里”。
(五)突破產(chǎn)業(yè)邊界的桎梏,擴張產(chǎn)業(yè)價值鏈
中國電建供應鏈金融共享服務平臺集成了供應商真實的貿(mào)易背景,為其提供豐富多樣的供應鏈金融服務,突破產(chǎn)業(yè)邊界的限制,產(chǎn)業(yè)價值鏈得到極大的提升,目前,在平臺注冊使用的各產(chǎn)業(yè)的供應商/分包商數(shù)量已突破19794家,產(chǎn)業(yè)涉及建筑業(yè)、批發(fā)業(yè)、制造業(yè)、服務業(yè)、零售業(yè)、運輸業(yè)、農(nóng)業(yè)、紡織業(yè)、IT業(yè)等幾十類。
(六)線上風控內嵌,實現(xiàn)穿透式監(jiān)管
中國中國電建供應鏈金融共享服務平臺上嵌入的法律合同、協(xié)議等文件均基于中國金融認證中心的CA認證體系,保證協(xié)議簽訂的法律有效性;通過平臺線上融資在中登網(wǎng)的逐筆登記,保障自身對于融資合同標的物的合法權益;利用平臺運營積累的大數(shù)據(jù)分析,可實現(xiàn)對供應鏈的鳥瞰式管理,厘清交易中構成的鏈條關系,精準識別欺詐風險,智能評估信用等級,使風險控制更加科學、有效。平臺堅持全面風險管控以及交易背景真實,既關注核心企業(yè)風險變化,也監(jiān)測上下游鏈條風險,實現(xiàn)全鏈條的穿透式監(jiān)管。
1.北京中金云創(chuàng)軟件有限公司
1.徐寶東 2.劉建龍 3.張志剛 4.朱華強 5.常城
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評價單位: |
中國管理科學學會 |
報告編號: |
CMSS2022Y009 |
評價日期: |
2022-12-14 |
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組織單位: |
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項目負責: |
朱華強 |
成果管理: |
13792230831 |
2022年12月14日,中國管理科學學會組織有關專家(名單附后)召開了由北京智慧金源信息科技有限公司、北京中金云創(chuàng)軟件有限公司申請的“中國電建供應鏈金融共享服務平臺”科技成果評審會。評審專家對項目資料進行了審閱和評價,聽取了成果匯報,經(jīng)質詢與討論,形成評審意見如下:
該成果解決了我國供應鏈金融相關板塊中無法進行上下游快速流通、不能靈活拆分的難點,將風險控制嵌入線上業(yè)務全過程,并融合了多個第三方系統(tǒng),促進了銀企對接和供應鏈系統(tǒng)的服務升級,成果總體上達到國際先進水平,同意通過評審。
建議:(1)平臺向智能化進化;
(2)基于集團內部應用向社會化服務迭代
| 姓名 |
工作單位 |
職稱 |
| 王一 |
上海歐源股權投資管理有限公司 |
正高 |
| 張曉波 |
中國管理科學學會 |
正高 |
| 聶俊峰 |
京華世家私募基金管理有限公司 |
正高 |
| 于飛 |
清華大學技術創(chuàng)新研究中心 |
中級 |
| 陳海波 |
北京電子工程總體研究所 |
正高 |